銀行內控整改報告

時(shí)間：2022-11-06 10:24:46 整改報告我要投稿

銀行內控整改報告

　　隨著(zhù)個(gè)人的文明素養不斷提升，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，不同種類(lèi)的報告具有不同的用途。在寫(xiě)之前，可以先參考范文，以下是小編為大家收集的銀行內控整改報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行內控整改報告

銀行內控整改報告1

　　受到領(lǐng)導和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，自己參與工作半年多時(shí)間來(lái)。工作上亦受到無(wú)微不至的指導，協(xié)助我快速的勝任崗位。

　　監測、評價(jià)和控制的綜合管理部門(mén)，風(fēng)險管理部是負責支行全面風(fēng)險管理政策的落實(shí)。風(fēng)險和內控的日常管理職責部門(mén)。自己任職的綜合統計崗，主要負責對本行信貸資產(chǎn)風(fēng)險狀況和風(fēng)險分類(lèi)的統計、分析和管理；負責全行信貸數據動(dòng)態(tài)管理、分析。

　　自己主要完成以下幾個(gè)方面的信貸手工臺帳的錄入與核對，實(shí)際工作中。對實(shí)際發(fā)生的信貸業(yè)務(wù)明細進(jìn)行動(dòng)態(tài)掌控、分析和管理，以便于及時(shí)準確的獲得各項信貸統計數據；對支行運行的老信貸系統進(jìn)行維護和管理，對各部辦錄入的數據及報表進(jìn)行統計及分析；提供行各項信貸資產(chǎn)數據及明細，完成四級分類(lèi)和五級分類(lèi)的統計工作和分析工作；月度為行領(lǐng)導以及計財處、公司部、個(gè)金部提供同業(yè)經(jīng)營(yíng)情況的詳細數據；月度、季度、年度，獨立的或配合辦公室、計財處等部門(mén)對外提供各項信貸數據據報表。此外，行新設了信息平安員一崗，自己即任風(fēng)險管理部信息平安員，負責部門(mén)電腦網(wǎng)絡(luò )信息平安的維護。

　　領(lǐng)導和前輩的關(guān)心照顧下，進(jìn)入銀行半年多時(shí)間來(lái)。自己抱著(zhù)謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導交辦的其他工作。自己是剛畢業(yè)的理科本科學(xué)生，踏上工作崗位接觸全新的銀行工作，面臨著(zhù)全新的挑戰，這個(gè)過(guò)程不只是專(zhuān)業(yè)的換位，更是一種思考方式和學(xué)習方法的換位，綜合統計崗位上，領(lǐng)導和前輩的關(guān)心指導使本人認識到嚴謹的態(tài)度、正確的方法、積極的溝通、努力的思考，才干獲得最準確的統計數據和最高的工作效率。也正是銀行業(yè)這種對我而言全新的工作，提供給我一個(gè)全新的學(xué)習機會(huì )，優(yōu)良的生長(cháng)環(huán)境下使我能夠養成在每一天的工作生活中不時(shí)學(xué)習和獲取新的知識，努力了解銀行業(yè)、金融業(yè)的運行規律，把所學(xué)所悟的點(diǎn)點(diǎn)滴滴運用到實(shí)際工作崗位工作中。

　　自己在過(guò)去的半年時(shí)間里努力向各位前輩學(xué)習業(yè)務(wù)知識，正是由于以上的認識。嚴謹認真的完成了本職的統計工作，做到及時(shí)、準確、完整的反映支行信貸業(yè)務(wù)情況。認真的完成了信息平安員的工作，做好了信息平安的日常維護并建立了平安員日志。努力地養成著(zhù)良好的工作習慣和工作方法，近來(lái)的工作使自己越來(lái)越深刻的認識到良好的工作習慣是互通的特別是工作的條理性上，受到各位前輩的指導今后還將繼續努力。

銀行內控整改報告2

各位領(lǐng)導，員工同志們：

　　20xx年，我在銀行的正確領(lǐng)導和全行員工的支持下，按照年初總體工作部署和目標任務(wù)要求，以科學(xué)發(fā)展觀(guān)為指導，認真執行銀行的工作方針政策，圍繞中心，突出重點(diǎn)，狠抓落實(shí)，注重實(shí)效，在自己分管的事后監督工作方面認真履行職責，較好地完成自己的工作任務(wù)，取得了必須的成績(jì)。下面，根據銀行領(lǐng)導的安排和要求，就自己20xx年的工作狀況向領(lǐng)導和員工同志們做如下匯報，如有不當，請批評指正：

　　一、堅持學(xué)習，努力提高自身綜合素質(zhì)

　　今年來(lái)我認真學(xué)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，學(xué)習精神，學(xué)習黨風(fēng)廉政建設的各項規定，在此基礎上，著(zhù)重學(xué)習省農村合作金融系統提出“一條道路，兩場(chǎng)革命”的戰略思想和自己分管工作方面的專(zhuān)業(yè)知識以及相關(guān)法律、法規和各項規章制度。透過(guò)學(xué)習，我樹(shù)立了正確的世界觀(guān)、價(jià)值觀(guān)和人生觀(guān)，提高了自身素質(zhì)，增強了履行崗位職責的潛力和水平，做到與時(shí)俱進(jìn)，增強大局觀(guān)。另外我作為事后監督部門(mén)的負責人，在注重自己學(xué)習的同時(shí)，要求事后監督部門(mén)全體員工都要加強學(xué)習，采取自學(xué)和集中學(xué)習的方式，努力提高做好事后監督工作的職業(yè)道德、業(yè)務(wù)知識，增強自律意識，規范工作行為，努力按照銀行的要求，做好事后監督工作，確保銀行工作合法合規，降低金融風(fēng)險，促進(jìn)銀行健康持續發(fā)展。

　　二、開(kāi)拓創(chuàng )新，用心開(kāi)展各項工作

　　(一)統一思想，服務(wù)銀行發(fā)展

　　20xx年，我認真組織本部門(mén)職工努力學(xué)習省農村合作金融系統提出“一條道路，兩場(chǎng)革命”的戰略思想，明確在當前金融市場(chǎng)競爭激烈的狀況下，要深刻認識到農村合作銀行面臨的異常嚴峻生存環(huán)境，務(wù)必明白農村合作銀行要獲得生存的機會(huì )，發(fā)展的空間，決不能再固步自封，要按照“一條道路，兩場(chǎng)革命”的戰略思想，改革創(chuàng )新，以“背水之戰”的勇氣突破重重圍困，開(kāi)辟新的道路，發(fā)展新的前景，創(chuàng )造新的業(yè)績(jì)，實(shí)現我們農村合作銀行新的發(fā)展。要求本部門(mén)職工提高認識，統一思想，圍繞“一條道路，兩場(chǎng)革命”的戰略思想，立足本職，做好工作，服務(wù)農村合作銀行在新形勢下的發(fā)展。

　　(二)加強事后監督，確保金融安全

　　我們事后監督部門(mén)的根本職責是確保銀行工作合法合規，確保銀行金融資產(chǎn)安全。為此我們強化事后監督，著(zhù)重做好以下工作。一是履行職責，強化事后監督職能。加強前臺業(yè)務(wù)監督，及時(shí)反饋監督結果，督促支行進(jìn)行整改并跟蹤檢查，確保整改落實(shí)到位;規范會(huì )計核算行為，控制與防范操作風(fēng)險。針對日常監督中出現的差錯和發(fā)現的風(fēng)險信息進(jìn)行匯總、分類(lèi)、歸納，分析構成的原因及其規律，提出有針對性的改善推薦和控制措施。二是加強內控，提高防范風(fēng)險潛力。修訂完善現行規章制度，制定崗位職責制，明確崗位工作范圍、職責和權限，梳理業(yè)務(wù)操作流程，制定考核實(shí)施細則，落實(shí)各項考核制度，以此提高全行防范風(fēng)險潛力。三是加強基礎管理，規范工作行為。制定崗位培訓制度，明確員工培訓資料，開(kāi)展崗位練兵，進(jìn)行技能測試，不斷提高員工的業(yè)務(wù)技能水平。根據各類(lèi)規章制度，結合發(fā)展的新業(yè)務(wù)、前臺業(yè)務(wù)操作要求，完善重點(diǎn)業(yè)務(wù)監督資料，規范監督行為。透過(guò)加強日常工作檢查，明確憑證交接職責和會(huì )計檔案歸檔保管工作，加強計算機安全管理，不斷規范工作行為。四是不局限于對事后監督，只體此刻會(huì )計核算的簡(jiǎn)單重復復核層面上，做到包括事前、事中、事后整個(gè)會(huì )計核算過(guò)程的監督，使會(huì )計核算的風(fēng)險環(huán)節置于事后監督部門(mén)的監督之下，充分發(fā)揮事后監督的“防護墻”作用。

　　(三)強化綜合分析，建立風(fēng)險評估制度

　　我們事后監督的根本目的是防范和化解資金風(fēng)險，我們在加強對業(yè)務(wù)流程進(jìn)行監督的基礎上，重點(diǎn)加強對監督結果的分析，根據不同的差錯類(lèi)型，有針對性地提出改善推薦和意見(jiàn)。對于技術(shù)性差錯，我們推薦支行加強對業(yè)務(wù)人員制度意識的教育，嚴格按照操作規程辦理業(yè)務(wù)，減少操作風(fēng)險;對于已有的各項規章制度本身規定不清或不合理而引發(fā)的差錯，我們及時(shí)修訂制度規定，完善操作規程。透過(guò)這些做法和措施，我們強化了事后監督，為降低金融風(fēng)險，確保銀行資產(chǎn)安全打下堅實(shí)基礎。

　　(四)樹(shù)立服務(wù)意識，做好辦公室工作

　　要做好辦公室工作，務(wù)必樹(shù)立服務(wù)意識。我召開(kāi)辦公室工作會(huì )議，要求每個(gè)人樹(shù)立服務(wù)意識，明確自己的崗位職責，工作任務(wù)，做到分工明確，職責清晰。辦公室人員要服務(wù)態(tài)度和藹，熱情、耐心、細致、負責，為領(lǐng)導、部門(mén)和員工帶給良好周到的服務(wù)。要規范辦公室工作，強化時(shí)間觀(guān)念，提高工作效率與工作質(zhì)量，為全行工作有序開(kāi)展，當好后勤兵，做好服務(wù)工作。

　　三、落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，促進(jìn)工作提速增效

　　在銀行的正確領(lǐng)導下，我們認真組織抓好學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)，做到規定動(dòng)作不少，學(xué)習時(shí)間不少，工作學(xué)習兩不誤，圓滿(mǎn)完成學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)活動(dòng)的各項任務(wù)。透過(guò)學(xué)習實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀(guān)，深刻地認識到：科學(xué)發(fā)展觀(guān)不僅僅是我國經(jīng)濟社會(huì )發(fā)展務(wù)必長(cháng)期堅持的重要指導方針，是xx的最新理論成果，也是我們做好銀行工作的強大思想武器，要用科學(xué)發(fā)展觀(guān)指導我們做好事后監督工作。學(xué)習的目的是為了應用，我要求我們事后監督部門(mén)全體員工執行胡同志提出的“發(fā)展要有新思路，改革要有新突破，開(kāi)放要有新局面，各項工作要有新舉措。”的要求，把牢固樹(shù)立和認真貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀(guān)，同“一條道路，兩場(chǎng)革命”的戰略思想結合起來(lái)，同推進(jìn)事后監督工作加快發(fā)展，完成各項任務(wù)聯(lián)系起來(lái)，切實(shí)按照銀行的要求履行職責，做好事后監督工作，取得用心成效。

　　四、加強黨風(fēng)廉政建設，做到廉潔自律

　　我深刻認識到黨風(fēng)廉政建設關(guān)系到人心向背，影響著(zhù)各項工作的發(fā)展。做到廉潔自律既是銀行的要求，員工群眾的期望，也是我們當干部的每個(gè)人起碼道德要求。我十分重視廉潔自律，始終把它當作一項重要工作來(lái)抓，認真貫徹在十三屆全會(huì )講話(huà)中提出的“六個(gè)著(zhù)力、六個(gè)切實(shí)”的要求，遵守xx全會(huì )提出的廉潔自律五條規定，學(xué)習《廉政準則》和銀行的制度規定與工作紀律，努力提高自己各方面素質(zhì)，在工作上，做到以身作則，率先垂范，帶頭遵紀守法。同時(shí)，要求我們事后監督部門(mén)員工，做到潔身自好，清正廉潔，決不跟x風(fēng)氣沾邊。由于我切實(shí)加強黨風(fēng)廉政建設，做到廉潔自律，我和我們事后監督部門(mén)員工廉政狀況良好，沒(méi)有違紀違規現象，切實(shí)做到了清正廉潔。

　　五、存在的不足問(wèn)題

　　1、學(xué)習有所欠缺。我雖然重視學(xué)習，但有時(shí)工作忙，放松了學(xué)習，沒(méi)有學(xué)深學(xué)透，學(xué)習的深度和廣度缺乏，對思想和靈魂的觸動(dòng)不夠，透過(guò)學(xué)習指導實(shí)踐不夠。

　　2、工作上把握全局潛力不足。我對自己分管的事后監督的工作能夠盡心盡力，但對銀行整體工作關(guān)心不夠，工作上有必須本位思想，大局意識不夠強。

　　3、工作作風(fēng)上與員工群眾聯(lián)系還不夠密切。我與員工群眾的聯(lián)系、溝通不多，有時(shí)了解狀況不夠全面，征求意見(jiàn)聽(tīng)取推薦少。

　　六、今后的努力方向

　　(一)勤奮學(xué)習，提高思想認識

　　作為一名銀行事后監督部門(mén)的干部，我要做到認真、勤奮學(xué)習，學(xué)好科學(xué)文化與業(yè)務(wù)知識，掌握事后監督工作的知識與技能，提高事后監督工作本領(lǐng)，爭做學(xué)習型干部，切實(shí)做好各項事后監督工作。

　　(二)提高素質(zhì)，努力工作

　　我要改正以前工作中存在的問(wèn)題，要從理論學(xué)習、業(yè)務(wù)知識培訓上探索新思路和新方法，努力提高自身各方面素質(zhì)，認真努力工作，做好新時(shí)期自己分管的事后監督工作。

銀行內控整改報告3

農商行客戶(hù)服務(wù)部：

　　根據XX縣農商銀行客戶(hù)服務(wù)部整改通知書(shū)的規定，我行針對黔西南審計中心于20xx年9月18日對我支行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化進(jìn)行了初步驗收中存在的問(wèn)題制定了整改方案，并落實(shí)整改責任人，根據貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化達標驗收評分表逐項逐筆進(jìn)行了整改。現將整改情況報告如下：

　　一、未使用普通話(huà)情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，存在未使用普通話(huà)的現象。在今后的工作中，我行將嚴格要求柜員根據《貴州省農村信用社網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)標準化達標驗收評分表》和《省聯(lián)社服務(wù)規范手冊》的規定，視客戶(hù)群體實(shí)際，以首問(wèn)普通話(huà)為準，根據客戶(hù)回答情況調整用語(yǔ)。

　　二、未行舉手禮，離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規范的情況。柜員在辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，服務(wù)不規范，存在未行舉手禮和離柜未擺放暫停服務(wù)牌和無(wú)雙手接遞、文明用語(yǔ)不規范的現象。在今后的工作中，我行將要求柜員按照叫號順序辦理業(yè)務(wù)。在客戶(hù)離柜后，如有客戶(hù)等待，應及時(shí)呼叫下一位客戶(hù)，并舉手示意。柜員離柜時(shí)，應明示“暫停服務(wù)”標識，回崗后應向客戶(hù)禮貌回應；辦理業(yè)務(wù)過(guò)程中，必須使用您好、請、對不起等文明服務(wù)用語(yǔ)，必須采取雙手接遞或雙手輔助手勢接遞物品和資料；如需客戶(hù)等候，應主動(dòng)向客戶(hù)說(shuō)明原因，并向客戶(hù)致歉。

　　三、天花板上燈壞的情況。我支行天花板上存在有燈壞的現象，現已換好。

　　四、客戶(hù)休息椅后面有明顯灰塵、有破損玻璃沒(méi)有擦干凈、營(yíng)業(yè)廳內有抹布的情況。在今后的營(yíng)業(yè)中，我行將做到營(yíng)業(yè)廳配備老花鏡、自助點(diǎn)鈔機、垃圾桶、休息椅等便民服務(wù)設施，保持營(yíng)業(yè)廳內環(huán)境干凈整潔，客戶(hù)視線(xiàn)范圍內無(wú)亂張貼現象，無(wú)雜物擺放，無(wú)灰塵、污漬、煙頭。

　　五、空白憑證不充足現象。在今后的營(yíng)業(yè)中，我行將在營(yíng)業(yè)廳內設置填單臺和填單模板，擺放各種空白憑證，并隨時(shí)保持其數量充足，設有填單模板，擺放有序，做到在每一位客戶(hù)離開(kāi)填單臺后及時(shí)將廢單據放入垃圾桶，保持填單臺的清潔。

　　六、保安巡視不到位現象。在今后的營(yíng)業(yè)過(guò)程中，我行將要求保安嚴格按照農商行保安管理規定，在柜面排隊發(fā)生混亂現象和糾紛時(shí)，應主動(dòng)前進(jìn)行秩序維護和勸導，在辦理業(yè)務(wù)的客戶(hù)較多時(shí)，主動(dòng)分流客戶(hù)，并要求客戶(hù)在一米線(xiàn)外等候。

　　七、ATM區無(wú)96688海報、無(wú)24小時(shí)燈箱、營(yíng)業(yè)廳內無(wú)存貸款利率和設置有必要的免責提示標識，包括現金清點(diǎn)、安全防盜、小心地滑、注意臺階、防止擠傷、小心玻璃等現象。在總行統一標準后及時(shí)整改。

　　XX農商行XX支行

　　20xx年9月25日

銀行內控整改報告4

　　三月十二日，在神秘人網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)檢查中，本人因高柜服務(wù)不到位而扣分。通過(guò)對此次檢查扣分項的再次學(xué)習，使我充分認識到自己在柜面服務(wù)方面與其他同事存在一定的差距。這與自己在思想方面的不重視有一定關(guān)系。在工作中重點(diǎn)關(guān)注會(huì )計核算和柜面營(yíng)銷(xiāo)而忽視了客戶(hù)服務(wù)的重要性。經(jīng)過(guò)一周的總結與反思，我終于明白了柜面服務(wù)的重要性。現將心得總結如下：

　　首先，清醒地認識到服務(wù)的重要性，尤其在現今銀行業(yè)競爭日趨激烈的大環(huán)境下，服務(wù)更是體現了銀行的軟實(shí)力與競爭力，服務(wù)是銀行經(jīng)營(yíng)的載體，是銀行經(jīng)營(yíng)不可缺少的有機組成部分。銀行經(jīng)營(yíng)必須通過(guò)銀行服務(wù)才能實(shí)現，銀行服務(wù)本質(zhì)上就是銀行經(jīng)營(yíng)。一家銀行的服務(wù)范圍、服務(wù)內容、服務(wù)效率和服務(wù)態(tài)度直接影響其所能吸引的客戶(hù)數量和工作效率。服務(wù)是品牌，是形象，是一個(gè)單位核心的競爭力，禮貌是服務(wù)的第一要素，柜臺是向客戶(hù)提供服務(wù)的第一平臺，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行的窗口，起著(zhù)溝通顧客與銀行的橋梁作用。其實(shí)，客戶(hù)是實(shí)實(shí)在在的人群，需要的是實(shí)實(shí)在在的感受，而這些感受就是來(lái)自我們所提供的實(shí)實(shí)在在的服務(wù)。

　　其次，做好服務(wù)，這里的做好服務(wù)不僅是指在神秘人檢查時(shí)規范服務(wù)，更應是把服務(wù)做進(jìn)日常工作中，除了要對業(yè)務(wù)知識有熟悉的了解之外，還要以客戶(hù)為中心，跟客戶(hù)交流感情，設身處地為客戶(hù)著(zhù)想，保證客戶(hù)滿(mǎn)意，朝著(zhù)我們銀行360度的服務(wù)理念靠近。其實(shí)客戶(hù)，就是我們每天都要面對的“考官”。如果我們銀行員工每天上崗懶懶散散，工作馬馬虎虎，甚至言辭冷漠，態(tài)度生硬，那換位想一下，你會(huì )對柜臺里的工作人員付出應有的尊重嗎？每天按照服務(wù)規范操作，久而久之，規范的服務(wù)就滲透到骨子里面去了。這樣無(wú)論何時(shí)都能實(shí)現規范服務(wù)。

　　再次，服務(wù)要注重細節，要讓顧客覺(jué)得，我們的一言一行，一舉一動(dòng)，都是很用心的在為他服務(wù)，我們要善于觀(guān)察客戶(hù)，理解客戶(hù)，對客戶(hù)的言行要多揣摩，要想客戶(hù)之所想，急客戶(hù)之所急。并且要持之以恒地做好每一個(gè)細節，讓每一次甜美的笑容，每一句真誠的問(wèn)候都帶給客戶(hù)春風(fēng)拂面般的感覺(jué)。不要總是抱怨客戶(hù)對你的態(tài)度，客戶(hù)對你的態(tài)度，實(shí)際就是你自身言行的一面鏡子，不要總去挑剔鏡子的不好，而是應更多地反省鏡子里的那個(gè)人哪里不夠好，哪里又需要改進(jìn)。遇到客戶(hù)不滿(mǎn)意多從自己身上找原因。

　　有一位經(jīng)濟學(xué)家曾說(shuō)過(guò)：“不管你的工作是怎樣的卑微，你都當付之以藝術(shù)家的精神，當有十二分熱忱。這樣你就會(huì )從平庸卑微的境況中解脫出來(lái)，不再有勞碌辛苦的感覺(jué)，你就能使你的工作成為樂(lè )趣，只有這樣你才能真心實(shí)意地善待每一位客戶(hù)。”所以我們每一個(gè)員工務(wù)必都要真正樹(shù)立“以客戶(hù)為中心”的服務(wù)理念，培養兩個(gè)理念：①換位思考的理念；②培養感恩的理念。

　　其實(shí)作為一線(xiàn)柜員，真的是很辛苦的，每天要面對很多客戶(hù)，要重復很多相同的語(yǔ)言，要處理相當大的業(yè)務(wù)量，早晨接款，中午值班，下班前送箱，一天長(cháng)達十幾個(gè)小時(shí)，有時(shí)難免會(huì )有所懈怠。但既然選擇了這份職業(yè)就應當堅持到底。記得曾經(jīng)在日志中留下自己的格言，“心懷一顆善心，做事無(wú)愧于心”。至今我都很感謝在工作和生活中幫助過(guò)我的同事、領(lǐng)導、同學(xué)以及那些經(jīng)常辦業(yè)務(wù)相知相熟的客戶(hù)，真的很感謝每一個(gè)善良的人，只要你擁有一顆善良的心，不管哪一種行業(yè)，不管你身處什么角色，能夠互相尊重，互相幫助，互相謙讓?zhuān)褪俏覀冞@個(gè)社會(huì )最大的和諧。

銀行內控整改報告5

分行內部控制綜合評價(jià)小組：

　　自總行開(kāi)展內部控制綜合評價(jià)以來(lái)，我行十分重視內部控制管理工作，把內控工作作為一項重要的工作來(lái)抓，在嚴格執行上級行制度、辦法的前提下，針對xx支行實(shí)際，努力完善、細化內控管理制度，做精做細各項內控管理，為了實(shí)現經(jīng)營(yíng)目標，維護財產(chǎn)完整，保證會(huì )計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營(yíng)方針、經(jīng)營(yíng)決策能得以順利貫徹執行，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內控管理并舉的經(jīng)營(yíng)策略，在規范操作程序、降低金融風(fēng)險中起到了積極促進(jìn)作用。現將全行內控管理情況報告如下：

　　一、內部控制管理的基本情況

　　支行本職設置辦公室、人事監察部、計劃信貸部、市場(chǎng)客戶(hù)部、財務(wù)會(huì )計部、國際業(yè)務(wù)部、合規部七個(gè)職能部室，一個(gè)工會(huì )辦公室、一個(gè)黨委辦公室。轄屬營(yíng)業(yè)部、xx支行、xx支行、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xx分理處、xxx分理處、xx分理處十一個(gè)營(yíng)業(yè)機構，另設xx、xx、xx、xx、xx、xx6個(gè)儲蓄所。到10月末全行員工xx人，其中長(cháng)期合同工xx人，短期合同工xx人。在機構上設置上做到職能部門(mén)橫向平行制約，前后臺業(yè)務(wù)分離；在崗位配置上做到人員落實(shí)、職責明確；在制度建設上做到文件傳遞上及時(shí)，貫徹學(xué)習到位；在制度執行上嚴格要求規范操作，努力降低操作風(fēng)險；在制度保障上堅持加強自律監管和再監督力度，為內控管理保駕護航。總體上講，我行內控管理工作是領(lǐng)導重視、組織落實(shí)、職責明確、三道防線(xiàn)環(huán)環(huán)相扣、風(fēng)險防范能力日益提高。找范文

　　二、當年內控管理采取的主要措施、取得的效果和成績(jì)

　　為確保全行內控管理的良好態(tài)勢，今年以來(lái)我行在內控管理工作上采取了以下措施：

　　1、領(lǐng)導重視，組織落實(shí)，以來(lái)，我行領(lǐng)導班子始終高度重視支行的內控工作，把加強內控工作作為提高全行管理水平，規范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來(lái)抓，做到思想認識到位，工作措施到位，組織體系健全，處罰整改加強。我行單獨設立審計辦公室，內控工作由審計辦牽頭抓，今年共組織現場(chǎng)審計x次，參加人員xx人次，今年以來(lái)，根據行長(cháng)室要求制訂了工作計劃，完成了xx主任xxx、xx分理處主任xx任期內的責任審計；xx儲畜所、xx儲蓄所、xx儲蓄所、xx分理處業(yè)務(wù)審計工作；重要崗位責任移交x個(gè)人次；支持分行審計處人員調用；對監管中發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行延伸檢查；建立了問(wèn)題整改臺賬；督導了內控評價(jià)自查自糾工作。

　　2、及時(shí)傳達銀監會(huì )、人民銀行、上級行新政策、新制度、新辦法。據統計，到9月底共向支行本級轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件十多只，向營(yíng)業(yè)機構轉發(fā)內外部上級行業(yè)務(wù)性文件xx多只，收文后及時(shí)組織了員工學(xué)習，強化了全行員工熟練掌握國家金融政策、制度、辦法，規范了員工業(yè)務(wù)操作程序。

　　3、針對本行實(shí)際，不斷完善行之有效的各種規章制度。根據上級行的文件精神，我行為進(jìn)一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內控管理上，支行今年來(lái)出臺了各類(lèi)制度保障性及業(yè)務(wù)性文件，新成立了xxxxxx、xxxxx、xxxx委員會(huì )，調整了xx審查委員會(huì )、xxxxx委員會(huì )、xxxxx領(lǐng)導小組、xxxx領(lǐng)導小組；出臺了xx年度經(jīng)營(yíng)目標考核辦法、經(jīng)營(yíng)單位主責任人內部綜合管理考核內法、工資分配辦法、xxx工作質(zhì)量考核辦法；修訂了支行職能部門(mén)崗位職責。制度、辦法出臺使全行在組織上、職責上為內控管理提供了有效的制度保障。

　　4、高度重視存在問(wèn)題，明確落實(shí)整改責任，扎實(shí)抓好整改工作。整改工作由支行合規部門(mén)牽頭，各業(yè)務(wù)主管部門(mén)督辦，問(wèn)題存在單位落實(shí)整改。合規部門(mén)建立全行性整改臺賬，對今年來(lái)上級行各種內外部檢查出來(lái)的`問(wèn)題及整改結果逐一登記，并對業(yè)務(wù)主管部門(mén)發(fā)送《xx通知書(shū)》，全程監控各單位的整改情況；業(yè)務(wù)主管部門(mén)對上級行各種內外部檢查及季度自律監管中存在問(wèn)題建立系統整改臺賬，并根據《xx通知書(shū)》深入基層抓整改落實(shí)；問(wèn)題存在單位重點(diǎn)落實(shí)整改責任人，堅持“誰(shuí)經(jīng)辦，誰(shuí)整改，誰(shuí)不整改處理誰(shuí)”原則。通過(guò)責任到位，縱橫結合措施，除客觀(guān)原因確難整改外，做到整改不留死角，不走過(guò)場(chǎng)。

　　5、自律監管程序逐步規范，處罰力度明顯提高。x月，支行對違所會(huì )計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員，按照xx銀行員工違反規章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進(jìn)行了嚴肅處罰，共處罰xx人次，金額xx元。

　　6、積極組織員工培訓，提高員工規范操作意識。今年來(lái)支行組織了遠程培訓系統推廣、經(jīng)濟資本管理、考核系統推廣應用、個(gè)人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)、保險代理等十余次業(yè)務(wù)培訓班，培訓人員xx多人次，并積極組織、督導全行員工參加總行xx培訓。通過(guò)培訓，全行員工基本掌握了新業(yè)務(wù)知識，適應了業(yè)務(wù)電子化操作，提高了員工規范操作意識。

　　通過(guò)內控管理上的一系列措施，反映在制度建設上是全行員工認真學(xué)習新政策、新制度、新辦法，使會(huì )議學(xué)習制度、文件收發(fā)制度、議事決策制度等得到進(jìn)一步健全；反映在制度執行上是員工操作風(fēng)險意識進(jìn)一步加強，業(yè)務(wù)操作程序上進(jìn)一步規范，內控管理促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的理念進(jìn)一步樹(shù)立；反映在制度保障上是監管、監督力度進(jìn)一步加大，全年無(wú)重大違規違紀、無(wú)重大結算事故、無(wú)重大安保事故、無(wú)刑事案件。內控管理促進(jìn)了業(yè)務(wù)發(fā)展，今年的資產(chǎn)業(yè)務(wù)、負債業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)、會(huì )計結算業(yè)務(wù)都取得了長(cháng)足發(fā)展，絕對額、增長(cháng)率再創(chuàng )新高。

銀行內控整改報告6

　　隨著(zhù)我國經(jīng)濟的快速發(fā)展，商業(yè)銀行也取得了飛速的發(fā)展。在商業(yè)銀行不斷發(fā)展的過(guò)程中，都會(huì )自覺(jué)地將提高自身的內部控制納入重要工作日程上。然而通過(guò)各種手段開(kāi)展的稽核審查工作就是屬于內部管理中的重要組成部分之一，稽核工作是否能夠落實(shí)到位，稽核出來(lái)的問(wèn)題是否能夠得到整改，對銀行的發(fā)展至關(guān)重要。本人就農商行合川支行從去年到今年開(kāi)展的稽核審查工作，探討了稽核工作的措施、內控問(wèn)題形成的主要原因，針對問(wèn)題進(jìn)一步的后續整改的措施，并提出了以后一段時(shí)間內的努力方向。

　　一、稽核工作采取的手段以及稽核出來(lái)的問(wèn)題

　　（一）稽核工作采取的措施

　　總行根據業(yè)務(wù)需要從20xx年4月正式上線(xiàn)設置了稽核異動(dòng)流水，審計信息預警對65項業(yè)務(wù)進(jìn)行了實(shí)時(shí)監測，我支行日均稽核監測數據有1000余條。從疑點(diǎn)交易業(yè)務(wù)資金流、疑點(diǎn)交易柜員辦理業(yè)務(wù)、疑點(diǎn)賬戶(hù)時(shí)期發(fā)生情況等多角度、多層面地展開(kāi)稽核監測信息排查，以排查信息為切入點(diǎn)，深究疑點(diǎn)信息的關(guān)聯(lián)線(xiàn)索，甄別問(wèn)題的特征，排查風(fēng)險隱患，進(jìn)一步發(fā)現需關(guān)注的交易和制度執行不到位的問(wèn)題。針對疑點(diǎn)數據，稽核人員充分利用系統自身提供的要素，向分理處下達了協(xié)查通知，對沒(méi)有問(wèn)題的數據進(jìn)行了排除，對有疑點(diǎn)數據結合相關(guān)佐證資料進(jìn)一步認真核查，及時(shí)對違規責任人進(jìn)行處罰。該系統的上線(xiàn)梳理了核查順序，要求稽核監測人員對照相關(guān)內容要點(diǎn)，逐項排查分析，保證將總行營(yíng)運稽核系統吃透用好。

　　從跟蹤資金流的角度，發(fā)現存在客戶(hù)以貸還貸（包含還息）、同一賬戶(hù)當日內多筆取現、柜員自辦業(yè)務(wù)等相關(guān)違規行為XX筆，金額XXX元。

　　（二）稽核工作取得的成效

　　截止20xx年10月，合川支行稽核部針對82個(gè)分理處的會(huì )計結算、安全保衛、中間業(yè)務(wù)、人力資源等方面開(kāi)展了序時(shí)檢查，抽查業(yè)務(wù)25219筆，金額460134.4萬(wàn)元，其中發(fā)現問(wèn)題651筆，金額17090.69萬(wàn)元，通過(guò)現在座談，討論學(xué)習的方式現場(chǎng)整改370筆，金額11798.1萬(wàn)元；對47個(gè)機構進(jìn)行了ATM機專(zhuān)項審計，抽樣2110筆，金額17308.58萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題86筆，金額6.57萬(wàn)元，現場(chǎng)整改37筆，金額1.22萬(wàn)元；對34個(gè)機構進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計，抽樣780筆，金額21704.4萬(wàn)元，發(fā)現問(wèn)題12筆，金額30萬(wàn)元，現場(chǎng)整改8筆，金額19萬(wàn)元；對肖家、壩子、福壽進(jìn)行了內控特別幫扶，通過(guò)現場(chǎng)檢查，現場(chǎng)培訓的方式提升了分理處人員的內控水平，從第二次檢查效果來(lái)看，相比第一次檢查出現的問(wèn)題明顯減少，員工合規意識得到有效提升，初步達到了內控幫扶的目的；對下什字、三匯分理處進(jìn)行了特別檢查，特別稽核檢查區別于日常的稽核監測工作，主要是針對稽核監測的屢查屢犯問(wèn)題、業(yè)務(wù)盲點(diǎn)等較為嚴重問(wèn)題，按照一定時(shí)段、擴大稽核范圍、或根據管理內控形勢增加新的監測點(diǎn)，對一些需要長(cháng)抓不懈的常規性問(wèn)題，開(kāi)展動(dòng)態(tài)的、突擊性的稽核，達到對日常稽核監測工作有效的補充。

　　二、內控問(wèn)題形成的主要原因

　　隨著(zhù)金融改革的深入發(fā)展和科技進(jìn)步，銀行會(huì )計業(yè)務(wù)日趨現代化、多樣化、復雜化，對內部會(huì )計控制不斷提出挑戰。而建立和實(shí)施一套科學(xué)完備的內部會(huì )計控制體系是一項內容龐大、難點(diǎn)眾多的系統工程，客觀(guān)上需要有一個(gè)不斷探索、不斷完善、不斷深化的過(guò)程，不可能一蹴而就，縱觀(guān)合川支行內部控制的現狀，主要存在的問(wèn)題有以下幾方面。

　　（一）內控意識淡薄，沒(méi)有處理好業(yè)務(wù)發(fā)展與會(huì )計內控間的關(guān)系

　　分理處對內控管理與業(yè)務(wù)發(fā)展的辯證關(guān)系認識模糊，存在重業(yè)務(wù)發(fā)展，輕內控管理現象，淡漠了內部控制對業(yè)務(wù)發(fā)展的重要性認識。在工作中，業(yè)務(wù)與內控的崗位取舍時(shí)往往犧牲內控崗位，在業(yè)務(wù)人員緊缺時(shí)，時(shí)常壓縮內控人員，長(cháng)此以往影響了內控隊伍的力量，還給業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)帶來(lái)隱患。

　　（二）員工素質(zhì)低下及責任心的缺乏，合規意識不高。

　　內控制度有效發(fā)揮控制作用，關(guān)鍵取決于執行控制的主體，人員的素質(zhì)和責任心起重要作用，業(yè)務(wù)操作人員感情代替規章，或制度觀(guān)念淡薄，對執行內控制度的重要性認識不足，疏于內控，違章操作，違反程序辦理業(yè)務(wù)，形成事故隱患和案件發(fā)生；新進(jìn)員工由于對內控制度認識上陌生，在辦理業(yè)務(wù)中致使內部控制出現漏洞，違章問(wèn)題屢有發(fā)生。一些行之有效的基本控制制度在事實(shí)上被省略、被扭曲，其中主要表現為由于各機構人員流動(dòng)性大、崗位交流頻繁、新進(jìn)行員工多，尤其是一線(xiàn)員工最為突出，以及思想認識等因素的影響，使整改工作目前主要存在三大難點(diǎn)：

　　一是歷史遺留的問(wèn)題，已經(jīng)發(fā)生，無(wú)法挽回，無(wú)法整改到位；

　　二是屢查屢犯的問(wèn)題，難于整改到位，因人員變動(dòng)頻繁，同一問(wèn)題，不同的人，在同一網(wǎng)點(diǎn)不可能只出現一次，使得屢查屢犯的現象難以根除；

　　三是存在只就單個(gè)問(wèn)題進(jìn)行的現象，無(wú)論是責任單位還是員工，真正做到舉一反三，吸取教訓的較少。

　　三、完善我行內控體系的對策

　　（一）高度重視是前提

　　要完善我行的內部控制體系，離不開(kāi)上級領(lǐng)導的高度重視。在上級領(lǐng)導的帶領(lǐng)下我行20xx年初重新修訂了《農村商業(yè)銀行合川支行內控評價(jià)考核辦法》，通過(guò)現場(chǎng)評價(jià)與組織評審相結合，把內控管理與制度執行情況納入各分理處保障指標考核，與員工績(jì)效掛鉤，確保內部控制體系有效運行，內部控制措施有效落實(shí)；于今年3月，行成立了由支行行長(cháng)為組長(cháng)的“合規文化年”建設工作領(lǐng)導小組，制訂了實(shí)施方案，召開(kāi)了一、二級分理處主任、主辦信貸、主辦會(huì )計、支行部室正、副經(jīng)理參加的“合規文化年”建設工作動(dòng)員大會(huì )，開(kāi)展了不合規行為的全面自查，對自查出的問(wèn)題簽訂了整改承諾書(shū)，現該活動(dòng)正在繼續進(jìn)行中。這對強化各機構的內控意識，培育全行內控文化，將發(fā)揮重要的動(dòng)員和普及作用，為內部控制稽核創(chuàng )造良好的條件。

　　（二）找準問(wèn)題是基礎

　　完善內控體系要求我行的工作人員能夠清醒的認識到自身存在的問(wèn)題，這就需要我們不斷轉變稽核觀(guān)念；規范檢查方法。

　　1.轉變稽核觀(guān)念。由合規性復核向風(fēng)險性稽核轉軌，把檢查中發(fā)現的問(wèn)題，當成線(xiàn)索而不是結論，在此基礎上繼續進(jìn)行“三查”：即一查風(fēng)險，為被查機構示警排雷；二查成因，堵塞管理上的漏洞；三查盡職，錯是人犯的，改也要靠人，對事不對人，整改難以落到實(shí)處。在對個(gè)人的問(wèn)責過(guò)程中，應堅持審慎的區別對待。個(gè)人違規的原因主要有四種：第一種是“競爭所迫”，或是因妥協(xié)于客戶(hù)的非理性需求，或是因從眾于同業(yè)的不正當競爭，解決的辦法是引導積極的金融創(chuàng )新；第二種是“政策所制”，主要是因內外部管理失當，解決的辦法是積極向有關(guān)部門(mén)反映，修訂政策與市場(chǎng)間的“不符點(diǎn)”，提高政策的適宜性；第三種是“認識所限”，當事人業(yè)務(wù)能力不足或對政策的理解存在偏差，解決的辦法是加強業(yè)務(wù)培訓或進(jìn)行崗位調整；第四種是“私欲所驅”，個(gè)人不作為或胡作為。這種行為是稽核監督與糾正的重點(diǎn)，要堅決予以查處。

　　2.規范檢查方法，使其標準化、模板化、程序化。在內控檢查中，制定統一的檢查方案。將內控政策表格化，明確列示內控點(diǎn)、內控要求、內控措施、以及內控自查和整改情況，既易于檢查人員統一檢查標準，又易于被查機構加強內控建設和整改；既能全面系統反映被查機構的內控現狀，又能連續動(dòng)態(tài)地反映其內控整改的效果。

　　（三）落實(shí)整改是關(guān)鍵

　　1.提升條線(xiàn)案防管控能力，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。按照總行20xx年案件風(fēng)險滾動(dòng)排查實(shí)施方案，支行對案防及內控管理按業(yè)務(wù)條線(xiàn)進(jìn)行了細化和分解，通過(guò)制訂各條線(xiàn)排查方案和現場(chǎng)排查，加強了操作風(fēng)險管控，建立了案防長(cháng)效機制。

　　2.落實(shí)了定期通報制度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。通過(guò)稽核部門(mén)按月召開(kāi)的工作分析會(huì )，各稽核小組對檢查發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了梳理和分析匯總，并通過(guò)支行辦公會(huì )及時(shí)向領(lǐng)導進(jìn)行了匯報，提出了處罰建議，對突出問(wèn)題和熱點(diǎn)問(wèn)題向分理處發(fā)出了情況通報或風(fēng)險提示，使支行領(lǐng)導能在第一時(shí)間了解掌握基層分理處較普遍存在的問(wèn)題及其風(fēng)險點(diǎn)，為領(lǐng)導決策和各業(yè)務(wù)條線(xiàn)制定防控措施提供了依據，同時(shí)，通過(guò)及時(shí)通報和處理，對其它分理處和員工也起到了很好的警戒震懾的作用，使審計目的得到了有效體現。

　　3.堅持現場(chǎng)檢查與現場(chǎng)培訓相結合，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。要求支行在各類(lèi)檢查管理過(guò)程中，均要以現場(chǎng)翻文件、查依據、分析可能產(chǎn)生的后果等形式提出合規操作意見(jiàn)及整改建議，向有檢查就有交流，有交流就有提高的新模式較變。通過(guò)溝通交流中，求同存異，得到理解和支持，真正意義上實(shí)現轉變思想，自覺(jué)樹(shù)立合規意識，自覺(jué)開(kāi)展自查自糾工作，以提升檢查結果的效用。

　　3.強化非現場(chǎng)監控，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。今年初設置了兼職非現場(chǎng)監控崗，結合異動(dòng)流水和審計預警信息數據，對轄內各營(yíng)業(yè)機構重點(diǎn)柜員、重點(diǎn)環(huán)節、重要崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)和重點(diǎn)時(shí)段的監控錄像資料進(jìn)行了回放抽查，填補了現場(chǎng)檢查間隔期間的風(fēng)險監控空白，有效發(fā)揮了實(shí)時(shí)監督的威懾作用。

　　4.增強違規人員合規意識，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。為強化警示教育和提高整改效果，截止10月底我支行組織違規人員召開(kāi)了4批集中座談和現場(chǎng)培訓會(huì )，通過(guò)現場(chǎng)內控知識測試，違規人員對違規事實(shí)及原因進(jìn)行剖析，提出整改措施和現場(chǎng)學(xué)習培訓等措施，進(jìn)一步提高了違規人員和分理處管理人員對內控管理的認識，為提高整改效果打下了良好的思想基礎。

　　5.加大違規處罰力度，促進(jìn)問(wèn)題及時(shí)整改。截止目前已對違規責任人紀律處分1人，經(jīng)濟處罰141人次，處罰金額35.9萬(wàn)元。

　　（三）連續整改是主題

　　保持整改的連續性是內控整改中最重要、但又最不容易堅持的環(huán)節。在具體整改過(guò)程中，很多問(wèn)題特別是操作性問(wèn)題都有“易犯、易改、難斷根”的特點(diǎn)，必須持續關(guān)注，才能使整改更深入，成果更鞏固。

　　1.注重時(shí)間的連續性。主要把握好兩個(gè)要點(diǎn)：一是檢查的時(shí)點(diǎn)要頭尾相接，不留空白；二是檢查的內容要交叉覆蓋，滾動(dòng)復核。

　　2.注重內容的連續性。稽核部門(mén)在制定稽核方案時(shí)，可根據歷次檢查發(fā)現問(wèn)題及整改結果，有針對性地確定專(zhuān)業(yè)延伸重點(diǎn)，以查找內控薄弱環(huán)節，揭示突出風(fēng)險。這樣一是可以增強檢查的專(zhuān)業(yè)性質(zhì)量，二是便于集中發(fā)現和控制專(zhuān)業(yè)性風(fēng)險，三是可以保持對被查機構的持續監督。

　　四、督促內控整改工作今后的努力方向

　　支行稽核部門(mén)要發(fā)揮內控整改的推動(dòng)作用，還須進(jìn)一步改善工作手段，創(chuàng )新工作方法，加大問(wèn)責力度。具體思路是：一是要進(jìn)一步提高稽核工作的科技含量，依托數據大集中，建立實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)的非現場(chǎng)稽核監測系統。二是要不斷探索現代稽核方法和技術(shù)，提高現場(chǎng)檢查中發(fā)現問(wèn)題、追蹤重大風(fēng)險的能力。三是在進(jìn)行現場(chǎng)檢查的同時(shí)，逐步加大稽核調研的比重，注重檢查結果的綜合分析，挖掘內控問(wèn)題的管理性根源，提高稽核增值服務(wù)水平。四是增強內控整改中盡職問(wèn)責的力度，使違規的成本進(jìn)一步加大，促進(jìn)對事的檢查與對人的管理的有機結合。

銀行內控整改報告7

　　近日，廣播電視臺召開(kāi)全體人員會(huì )議，要求機關(guān)各部門(mén)認真貫徹落實(shí)全縣城鄉環(huán)境衛生集中整治工作會(huì )議精神，組織干部職工積極參與機關(guān)環(huán)境衛生綜合整治，徹底清掃所屬辦公室、會(huì )議室、個(gè)人房間、廁所及機關(guān)院子責任區域的環(huán)境衛生。

　　會(huì )議之后，機關(guān)各部門(mén)組織全體干部職工開(kāi)展了單位辦公區及機關(guān)院子周邊環(huán)境衛生清理整治活動(dòng)，對單位辦公室、個(gè)人房間和機關(guān)院子責任區進(jìn)行了徹底清掃，清除了垃圾雜物；對機關(guān)院落圍墻進(jìn)行了修繕?lè )鬯ⅲ粚υ簝然ú葸M(jìn)行了集中平整、養護，栽植了綠化苗木；對辦公區停車(chē)場(chǎng)進(jìn)行了統一規劃，對車(chē)位進(jìn)行了重新施劃，促使機關(guān)辦公環(huán)境更加整潔優(yōu)美，辦公秩序更加正規有序。

　　隨著(zhù)全縣城鄉環(huán)境衛生集中整治工作的深入開(kāi)展，機關(guān)干部職工更加主動(dòng)參加清潔衛生活動(dòng)，初步形成了人人講衛生、愛(ài)清潔的良好氛圍，機關(guān)大院的衛生狀況得到了很大改善，辦公和生活環(huán)境更加優(yōu)美。（廣播電視臺辦公室）

銀行內控整改報告8

　　20xx年度，在市分行黨委及內控合規處領(lǐng)導的領(lǐng)導下,在同志們的幫助下，牢固樹(shù)立科學(xué)發(fā)展觀(guān)和現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)理念，始終如一地以求真務(wù)實(shí)、精益求精的態(tài)度和對事業(yè)高度負責的責任感、使命感，緊緊圍繞全年內控工作目標，圓滿(mǎn)完成領(lǐng)導交辦的各項工作任務(wù)，并取得了一些成績(jì)。現將主要工作匯報如下：

　　一、做好內控日常事務(wù)工作，確保各項任務(wù)及時(shí)完成。

　　(一)參與內控制度和辦法的制定工作。20xx年參與了《中國工商銀行宿遷分行內控合規工作考核辦法》、《中國工商銀行宿遷分行機關(guān)部室內控管理工具運用及管理考核辦法》等編寫(xiě)工作，為全行對各單位、各部門(mén)內控管理工作實(shí)施量化考評提供了依據，并按季參與組織開(kāi)展對各單位內控管理工作開(kāi)展情況進(jìn)行考評。

　　(二)做好內控綜合管理信息系統的推廣應用工作。為進(jìn)一步強化管理手段，加強員工執行規章制度考核，防范操作風(fēng)險，加大了《員工違規違章操作行為記分考核系統》的推廣力度，嚴格執行《員工違規操作行為記分考核辦法》。不定期督促各級部門(mén)管理人員在履行檢查管理職能時(shí)，嚴格按綜合系統流程操作，客觀(guān)地記錄檢查項目，及時(shí)、準確、完整的記入內控綜合管理系統，實(shí)現管理信息共享，強化動(dòng)態(tài)管理，執行好四項制度，

　　一是集中反映制，要求所有檢查事項必須納入系統管理。

　　二是跟蹤督促制，通過(guò)系統，對整改事項的上下聯(lián)動(dòng)，檢查部門(mén)和人員應催促、跟蹤被查部門(mén)做好整改事項的落實(shí)。

　　三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責從項目實(shí)施至項目終結的全過(guò)程管理。

　　四是定期分析制，管理人員通過(guò)系統記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數據進(jìn)行綜合分析，撰寫(xiě)分析報告，供領(lǐng)導決策參考。同時(shí)，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專(zhuān)業(yè)部門(mén)和基層行的聯(lián)系的同時(shí)，及時(shí)督促和指導各單位、各部門(mén)對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開(kāi)展制度執行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評比，并對員工執行制度記分情況定期進(jìn)行通報和表彰。今年以來(lái)，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。

　　(三)做好反冼錢(qián)各項工作。

　　一是多次組織參加總、省行反冼錢(qián)視頻培訓及特邀反冼錢(qián)專(zhuān)家現場(chǎng)進(jìn)行反冼錢(qián)業(yè)務(wù)培訓。

　　二是組織開(kāi)展反冼錢(qián)專(zhuān)項審計工作。

　　三是充分利用非現場(chǎng)手段，定期不定期開(kāi)展對非實(shí)名制開(kāi)立帳戶(hù)和反冼錢(qián)監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關(guān)規定給予罰款扣分。

　　四是做好反冼錢(qián)工作的調研分析工作。

　　五是規范我行一線(xiàn)員工對客戶(hù)身份識別的操作規程，加大對客戶(hù)身份識別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作奠定了基礎。

　　六是每日堅持通過(guò)反冼錢(qián)監控系統，檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對大額交易和可疑交易的上報情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時(shí)幫助分析查找原因。

　　七是在組織培訓和學(xué)習的基礎上，結合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反冼錢(qián)工作實(shí)際情況，20xx年共上報市人行四篇反冼錢(qián)調研課題，對加強我行反冼錢(qián)工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反冼錢(qián)風(fēng)險評估工作在全市金融機構中名列前茅。

　　(四)做好異常交易系統的推廣應用工作。為進(jìn)一步強化全行合規經(jīng)營(yíng)意識，增強員工樹(shù)立牢固的依法合規經(jīng)營(yíng)理念，強化職業(yè)道德及操作風(fēng)險教育，自覺(jué)抵制不正當操作行為，徹底杜絕各類(lèi)操作風(fēng)險行為。每日檢查異常交易系統的交易報告情況，按季分析交易報告情況，及時(shí)督促各業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)上報異常交易報告。

　　(五)創(chuàng )新優(yōu)化客戶(hù)身份核查手段。為進(jìn)一步建立健全和執行客戶(hù)身份識別制度，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制，妥善保存客戶(hù)身份資料和識別記錄，促進(jìn)反冼錢(qián)工作有效開(kāi)展，經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調研，結合我行實(shí)際情況，執筆編寫(xiě)客戶(hù)身份識別系統開(kāi)發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導的大力支持認可下，經(jīng)過(guò)參與系統開(kāi)發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“復印、核查、留存、查詢(xún)” 為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶(hù)身份識別管理信息系統后臺管理軟件，可實(shí)現柜臺客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶(hù)資料，并將柜面所需的客戶(hù)身份識別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統中的管理信息系統，實(shí)現無(wú)紙化客戶(hù)身份信息核查和信息儲存，通過(guò)系統的優(yōu)化，使身份核查更簡(jiǎn)捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法(試行)》，進(jìn)一步規范了客戶(hù)身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開(kāi)發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

　　(六)做好反冼錢(qián)調研工作。20xx年共在全轄開(kāi)展“關(guān)于對客戶(hù)身份識別及可疑交易報告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點(diǎn)及對策”、“部分前臺反冼錢(qián)業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專(zhuān)題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫(xiě)的“關(guān)于金融機構非面對面業(yè)務(wù)中的客戶(hù)身份識別與流程控制的幾點(diǎn)思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構反冼錢(qián)重點(diǎn)課題調研活動(dòng)中，榮獲二等獎。

　　(七)做好對員工反冼錢(qián)培訓工作。為進(jìn)一步規范反冼錢(qián)工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關(guān)反冼錢(qián)法律法規，結合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學(xué)習，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓，現場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題，為全行員工學(xué)習反冼錢(qián)知識提供方便，增強了反冼錢(qián)規定的可操作性。同時(shí)，注重對新進(jìn)行員工、管理人員反冼錢(qián)知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(cháng)(總經(jīng)理)及反冼錢(qián)管理部門(mén)負責人、市行各專(zhuān)業(yè)反冼錢(qián)小組負責人及反冼錢(qián)崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反冼錢(qián)法律法規培訓，并現場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核，取得了一定的實(shí)效。今年，對新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反冼錢(qián)培訓。

　　二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務(wù)。

　　在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規處領(lǐng)導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專(zhuān)項審計和調查、客戶(hù)經(jīng)理規章制度執行情況專(zhuān)項審計、小企業(yè)貸款專(zhuān)項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、代理保險業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、反冼錢(qián)業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執行情況專(zhuān)項審計等共40個(gè)項目，擔任15個(gè)項目的主審人工作。

　　三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高自身綜合素質(zhì)

　　在抓好政治學(xué)習的同時(shí)，結合工作需要，認真學(xué)習了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì )議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉變經(jīng)營(yíng)管理理念;認真學(xué)習了現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

銀行內控整改報告9

　　通過(guò)對神秘訪(fǎng)客調研報告的學(xué)習和分析，我們認真對比交通銀行北京分行的標準服務(wù)流程，反思了本網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)表現，同時(shí)，對比其他兄弟網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)，也認真總結了自己的不足，從我網(wǎng)點(diǎn)外部環(huán)境到內部環(huán)境設施，從柜臺外營(yíng)銷(xiāo)人員到柜臺內結算人員逐一進(jìn)行檢查整改。

　　從外部環(huán)境來(lái)講。網(wǎng)點(diǎn)大門(mén)清潔無(wú)污漬，網(wǎng)點(diǎn)入口設有殘疾人通道等達標的地方我們會(huì )在日后的工作中保持住，對于網(wǎng)點(diǎn)門(mén)口附近自行車(chē)，摩托車(chē)擺放不整齊這一項，我們加派了引導員定時(shí)進(jìn)行查看巡視，如發(fā)現類(lèi)似情況我們會(huì )立刻派保潔人員和保安人員進(jìn)行碼放處理，以保證我網(wǎng)點(diǎn)門(mén)前的整潔有序。

　　對于網(wǎng)點(diǎn)內部服務(wù)環(huán)境，本次的扣分項如下：視線(xiàn)范圍內有凌亂感，反映在資料擺放在客戶(hù)等候區的椅子上，顯的空間小；客戶(hù)等候區平板電視顯示屏工作不正常（以圖像顯示為準），窗口柜臺不整齊，柜臺上有員工私人物品，理財產(chǎn)品的宣傳架擺放的位置視覺(jué)上感到亂。對于上述出現的問(wèn)題，我們也逐條進(jìn)行了檢查與改進(jìn)。對于資料擺放在座椅上的問(wèn)題，以對大堂經(jīng)理和引導員進(jìn)行要求，客戶(hù)在閱覽相關(guān)折頁(yè)后，我們必須將相關(guān)折頁(yè)擺回原位，不僅在營(yíng)業(yè)前后對宣傳架進(jìn)行整理，在日常的營(yíng)業(yè)時(shí)間內，也定時(shí)進(jìn)行檢查與整理，確保宣傳資料無(wú)亂放亂擺的現象發(fā)生。對于電視顯示屏在發(fā)現問(wèn)題時(shí)，及時(shí)通知組長(cháng)解決。對于柜臺內無(wú)偏的擺放，我們也要求員工操作定型，桌面處理業(yè)務(wù)章外不留任何雜物，不僅限于手機等私人用品，還包括

　　單據業(yè)務(wù)等，也需要擺放在抽屜中，以保證整體上的整潔。

　　對于大堂經(jīng)理、引導服務(wù)員、客戶(hù)經(jīng)理的利益方面，對照神秘人訪(fǎng)問(wèn)意見(jiàn)，我們也細化了工作的流程，主要整改如下：站在叫號器旁的大堂經(jīng)理或引導員是在第一時(shí)間接觸客戶(hù)的，我么要求其主動(dòng)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)需求，必須做到對每一位客戶(hù)使用“您好，請問(wèn)您辦理什么業(yè)務(wù)”等規范用語(yǔ)，在隨后整個(gè)接待過(guò)程中，外部營(yíng)銷(xiāo)人員必須一直使用禮貌用語(yǔ)，如：“請”，在空閑時(shí)與等候區的客戶(hù)保持溝通，例如提供必要的告知，提前幫助他們了解要辦理的業(yè)務(wù)，對我行產(chǎn)品進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)。在客戶(hù)離開(kāi)時(shí)使用歡送語(yǔ)，如：“再見(jiàn)”“歡迎您下次再來(lái)”。對于這次報告中反映等候時(shí)間長(cháng)，柜臺資源浪費這個(gè)問(wèn)題，我們要求根據實(shí)際情況靈活有效的調節柜臺資源，縮短客戶(hù)等候時(shí)間，例如沃德區沒(méi)有客戶(hù)的情況下，我們會(huì )安排交銀客戶(hù)到沃德區辦理業(yè)務(wù)，當在大堂內發(fā)生特殊情況時(shí)，能及時(shí)反應并妥當處理；保持大堂的安靜、祥和，如有情緒客戶(hù)，我們會(huì )及時(shí)安撫，同時(shí)避免客戶(hù)之間產(chǎn)生共鳴與起哄的現象，要求大堂經(jīng)理與引導員隨時(shí)注意每一位的客戶(hù)的情緒，盡量在發(fā)生吵鬧前將其安撫。

　　本次還反映對于高柜柜員，從取號到能夠辦理業(yè)務(wù)之間的等待時(shí)間較長(cháng)，對此我們要求柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)一筆一清，前一位客戶(hù)離開(kāi)座位時(shí)代表業(yè)務(wù)全部處理完畢，單據同時(shí)收放號，立即按號，等待為下一位客戶(hù)辦理業(yè)務(wù)。

　　低柜區客戶(hù)服務(wù)經(jīng)理，要求其在接待客戶(hù)時(shí)主動(dòng)做自我介紹，雙手遞交名片；在提供建議時(shí)，能提出令人信服的理由；在客戶(hù)離開(kāi)時(shí)，

　　適當使用歡送語(yǔ)，如：“很高興能為您服務(wù)”、“再見(jiàn)”；言談舉止恰到好處，營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)時(shí)注意自己的語(yǔ)氣和情緒，避免給客戶(hù)帶來(lái)不好的感覺(jué)。對于本次檢查中批評女客戶(hù)經(jīng)理比較忙，接待客戶(hù)的同時(shí)，又接待了另外一名客戶(hù)的情況，我們也要求客戶(hù)經(jīng)理盡量安排好自己的工作，在客戶(hù)確實(shí)較多的情況下，安撫并照顧好每名客戶(hù)的情緒，如果當時(shí)發(fā)現客戶(hù)有不滿(mǎn)的情緒，必須當面解決，或者事后電話(huà)聯(lián)系客戶(hù)解釋?zhuān)苊庠斐刹槐匾耐对V。

　　對于其他服務(wù)人員，如保安、保潔員、非銀行駐點(diǎn)人員服務(wù)，我們也加強了對他們的培訓教育，要求其著(zhù)裝統一，迎面遇客戶(hù)時(shí)能夠點(diǎn)頭問(wèn)好，態(tài)度親切熱情有禮貌。

　　隨著(zhù)金融業(yè)的發(fā)展和金融環(huán)境的變化，我們深知銀行業(yè)的一切行動(dòng)都需要基于服務(wù)，這是增強競爭實(shí)力的根本保證。服務(wù)理念正在不斷更新，“服務(wù)就是競爭力”、“服務(wù)無(wú)止境”等一些服務(wù)意識已經(jīng)逐漸深入每一位銀行員工的心中。以上就是我們對于這一季度神秘人檢查及結合自身實(shí)際工作情況的整改情況。我們會(huì )在日后的工作中不斷完善服務(wù)質(zhì)量。

銀行內控整改報告10

各位領(lǐng)導：

　　為保障人民群眾食品安全，按照縣委.縣政府關(guān)于絳縣城鎮三項集中整治工作的要求，絳縣衛生局衛生監督所于7月份起對全縣餐館.早、夜市餐飲流動(dòng)攤點(diǎn)進(jìn)行了專(zhuān)項整治，共出動(dòng)執法人員320余人次，檢查飯店224戶(hù)，早點(diǎn)20戶(hù). 夜市攤點(diǎn)70戶(hù),發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》和《餐飲服務(wù)食品安全承諾書(shū)》300余份，為廣大從業(yè)人員減免體檢費20xx余元。現將主要情況匯報如下：

　　一、領(lǐng)導重視，周密部署

　　為確保這次專(zhuān)項整治取得實(shí)效，成立了領(lǐng)導組，召開(kāi)了動(dòng)員會(huì )，要求全體執法人員要進(jìn)一步提高對這次工作重要性的認識，把這項工作作為中心任務(wù)，樹(shù)立全局意識，增強工作的主動(dòng)性和責任感，要周密部署，明確任務(wù)，責任到人，切實(shí)加強餐飲服務(wù)食品安全監管工作，確保這次工作任務(wù)全面完成。

　　二、強化培訓，提高素質(zhì)

　　為了保障這次專(zhuān)項整治活動(dòng)的順利開(kāi)展，提高全體執法人員的業(yè)務(wù)水平，我們對一線(xiàn)衛生監督執法人員進(jìn)行了專(zhuān)題培訓，組織學(xué)習了相關(guān)法律適用條款，重點(diǎn)對《食品安全法》和《餐飲服務(wù)食品安全監督管理辦法》進(jìn)行了講解，使衛生監督員掌握了工作要點(diǎn)和法律依據，為本次專(zhuān)項整治工作的順利開(kāi)展提供了法律保證。

　　三、加大力度，集中整治

　　在這次專(zhuān)項整治活動(dòng)中，我們根據《中華人民共和國食品安全法》、《餐飲服務(wù)許可管理辦法》、《餐飲服務(wù)食品監督管理辦法》等法律法規要求，重點(diǎn)對證照不齊全，無(wú)證經(jīng)營(yíng)，索證索票管理不規范，餐具消毒不嚴格等存在安全隱患的餐飲單位進(jìn)行了監督檢查。通過(guò)整治，絕大多數餐飲單位都達到了證照齊全，消毒制度健全，消毒設施完好，操作程序規范，有防蠅、防鼠、防塵、防潮設施。

　　由于早、夜餐飲市攤點(diǎn)數量多，分布廣，流動(dòng)性大，各攤點(diǎn)普遍存在從業(yè)人員健康證明持證率不高，個(gè)人衛生意識差，環(huán)境衛生差等因素，整治難度較大，為實(shí)現預期整治目標，我所衛生監督執法人員早出晚歸，早上六點(diǎn)上班，晚上

　　11點(diǎn)下班.針對存在問(wèn)題，向經(jīng)營(yíng)戶(hù)發(fā)放《流動(dòng)攤點(diǎn)食品安全承諾書(shū)》，要求經(jīng)營(yíng)人員增強個(gè)人衛生意識，著(zhù)工作服上崗，不留長(cháng)指甲、長(cháng)頭發(fā)，不佩戴首飾，對餐具消毒不到位的經(jīng)營(yíng)戶(hù)限期改正，要求使用符合衛生要求的食品包裝紙或包裝袋。

　　通過(guò)檢查，一是摸清了夜市攤點(diǎn)底數，做到底數清楚，目標明確；二是攤點(diǎn)基本符合《食品安全法》要求，業(yè)主做出了食品安全承諾，無(wú)健康合格證明的要經(jīng)過(guò)健康檢查，并責令其取得健康合格證后方可上崗；三是各夜市攤點(diǎn)基本做到從業(yè)人員著(zhù)裝統一，車(chē)灶干凈，按位擺放，垃圾進(jìn)筐，污水進(jìn)桶。

　　在這次監督檢查工作中，全體衛生監督員在執法過(guò)程中統一著(zhù)裝、文明用語(yǔ)、亮證監督，做到了文明執法，公正執法，嚴格執法，樹(shù)立了衛生執法人員的良好形象。通過(guò)專(zhuān)項整治，規范了從業(yè)戶(hù)經(jīng)營(yíng)行為，維護了廣大群眾的健康權益。

銀行內控整改報告11

縣交通局：

　　為全面改善市區出入口周邊環(huán)境，提升城市品位，展現城市形象，我單位按照出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案的工作要求，進(jìn)行環(huán)境整治。

　　現將我站目前完成環(huán)境衛生整治工作基本情況如下：

　　一、及時(shí)清理路界內垃圾。對邊溝、排水溝內積存的垃圾進(jìn)行拉網(wǎng)式排查和地毯式清理，目前邢和線(xiàn)出入市口清理路面垃圾150.3立方米，邢昔線(xiàn)出入市口清理邊溝、排水溝垃圾197.3立方米，邢峰線(xiàn)出入口清理邊溝、排水溝垃圾共143.9立方米，邢左線(xiàn)出入口清理邊溝、排水溝垃圾137.4立方米，對綠化帶內白色垃圾等進(jìn)行全面清除，確保綠地面積干凈整潔。

　　二、加強路面清掃。堅持以機械化為主，人工為輔，提升保潔標準。目前邢昔線(xiàn)出入市口累計清掃路面479.8公里，邢和線(xiàn)出入市口累計清掃路面236公里，邢峰線(xiàn)出入口累計清掃路面397公里，邢左線(xiàn)出入口累計清掃路面254公里。

　　三、路樹(shù)粉刷工作。對我站管養的出入市口路段內的喬木全部進(jìn)行粉刷，高度自路肩平面80-120厘米位置，路樹(shù)刷白上緣線(xiàn)涂標5厘米寬紅圈。目前已完成對邢峰線(xiàn)路樹(shù)粉刷8公里、邢和線(xiàn)路樹(shù)粉刷2公里、邢左線(xiàn)路樹(shù)粉刷4.7公里、邢昔線(xiàn)路樹(shù)粉刷

　　12公里,共計26.7公里的路樹(shù)粉刷工作。

　　四、針對路面出現的病害及時(shí)修補。邢峰線(xiàn)修補路面坑槽18平方米，邢左線(xiàn)修補路面坑槽80平方米，累計使用常溫料28余噸。

　　下一步我處按照《市區主要出入口市容環(huán)境綜合整治實(shí)施方案》的工作要求，把工作重點(diǎn)主要放在環(huán)境衛生治理上面，加強對路面清掃及時(shí)清理邊溝、排水溝垃圾雜物。確保這次市容環(huán)境綜合治理取得良好效果。

銀行內控整改報告12

　　一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

　　1、進(jìn)一步完善董、監事會(huì )決策機制；

　　2、進(jìn)一步加大基層機構的內控執行力；

　　3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度，銀行內控自查報告。

　　二、公司治理概況

　　本行在股份制公司設立時(shí)，就著(zhù)重考慮如何依據境內外相關(guān)法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業(yè)制度要求的銀行章程，明確了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實(shí)現權、責、利的有機結合，建立科學(xué)、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

　　（一）構建現代公司治理的組織架構。

　　本行根據《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律、法規、部門(mén)規章的規定，設立了股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗和卓越過(guò)往業(yè)績(jì)的人士擔任本行的董事長(cháng)、行長(cháng)，選聘了副行長(cháng)、風(fēng)險負責人、行長(cháng)助理、財務(wù)負責人、董事會(huì )秘書(shū)等高級管理人員，建立了以股東大會(huì )為最高決策機構，董事會(huì )為主要決策機構，監事會(huì )為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )，各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )的負責人均由董事?lián)危渲校瑢徲嬇c關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )均由獨立董事任主席。

　　1、股東大會(huì )

　　股東大會(huì )是本行的權力機構，股東通過(guò)股東大會(huì )合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會(huì )和高級管理層履行職責。本行的股東大會(huì )制定了明確的股東大會(huì )議事規則，詳細規定了股東大會(huì )的召開(kāi)和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會(huì )議決議的形成、會(huì )議記錄及其簽署、公告，以及股東大會(huì )對董事會(huì )的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì )通過(guò)和中國銀監會(huì )核準后，已得以貫徹執行。

　　此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會(huì )的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報。

　　2、董事會(huì )

　　董事會(huì )是本行的決策機構，由股東大會(huì )授權直接經(jīng)營(yíng)管理公司。如何確保董事會(huì )充分發(fā)揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問(wèn)題。董事會(huì )成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗和卓越的過(guò)往業(yè)績(jì)，而且，還有戰投BBVA派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù)。多元化的董事結構，高素質(zhì)的董事隊伍，有利于董事會(huì )對重大經(jīng)營(yíng)事項的正確決策，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jì)提升。

　　目前，本行已初步建立了董事會(huì )組織架構和決策程序，董事會(huì )下設戰略發(fā)展委員會(huì )、審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、風(fēng)險管理委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )四個(gè)專(zhuān)業(yè)委員會(huì )，專(zhuān)業(yè)委員會(huì )于20xx年3月份開(kāi)始進(jìn)入正式運作階段。四個(gè)專(zhuān)門(mén)委員會(huì )中，審計與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì )、提名與薪酬委員會(huì )的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事?lián)巍?/p>

　　3、監事會(huì )

　　監事會(huì )是本行的監督機構。本行監事會(huì )成員現有8名，其中外部監事2 名、股東監事3名、職工監事3 名。監事會(huì )制定了監事會(huì )議事規則，明確監事會(huì )的議事方式和表決程序，以確保監事會(huì )的有效監督。本行章程規定監事會(huì )依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實(shí)施，本行及時(shí)向監事會(huì )提供有關(guān)的信息和資料，以便監事會(huì )對本行財務(wù)狀況、風(fēng)險控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監督、檢查和評價(jià)。

　　4、內部控制制度

　　較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進(jìn)本行各項業(yè)務(wù)的持續健康發(fā)展，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著(zhù)"內控優(yōu)先"原則持續不斷地完善與改進(jìn)內部控制。本行以《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》和《商業(yè)銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內部控制環(huán)境，改進(jìn)內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進(jìn)了我行各項業(yè)務(wù)的健康、平穩、安全運行，整改報告《銀行內控自查報告》。

　　5、風(fēng)險管理制度

　　審慎的風(fēng)險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專(zhuān)業(yè)的風(fēng)險管理體系，培育"追求濾掉風(fēng)險的效益"的風(fēng)險管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè)、優(yōu)質(zhì)企業(yè)"、"主流市場(chǎng)、主流客戶(hù)"的風(fēng)險管理戰略，主動(dòng)管理各層面、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、市場(chǎng)風(fēng)險和操作風(fēng)險等各類(lèi)風(fēng)險。

　　6、關(guān)聯(lián)交易

　　不規范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關(guān)聯(lián)交易管理，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會(huì )審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項時(shí)，該事項的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時(shí)，按照公開(kāi)、公正、公平的原則及相關(guān)監管要求，對關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴格管理，并確保其滿(mǎn)足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監管資本15%的規定。本行在上市之時(shí)，就根據需要按照有關(guān)規定處置了正常類(lèi)關(guān)聯(lián)貸款，目前，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶(hù)新增授信，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶(hù)。我行針對關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴格授信要求，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款；加強授信審核，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報總行風(fēng)險管理委員會(huì )審批等。

　　7、激勵約束機制

　　本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過(guò)完善等級行管理制度、總行部門(mén)考核制度、全面推行客戶(hù)經(jīng)理制，在總行各部門(mén)和分支機構不同層面均建立起績(jì)效考核機制。特別是，我行逐步開(kāi)始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開(kāi)始推進(jìn)以"經(jīng)濟利潤"、"風(fēng)險調整后的收益回報"為基礎的考核機制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹(shù)立資本、效益和風(fēng)險綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念，自覺(jué)地優(yōu)化和調整資產(chǎn)結構。

　　8、信息披露管理

　　本行A+H同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關(guān)者的合法權益，根據內地和香港兩地相關(guān)法律、法規及監管機關(guān)的要求，本行結合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

　　本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責任人是本行董事長(cháng)，本行總行各部門(mén)以及各分行的負責人是本部門(mén)及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會(huì )秘書(shū)為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關(guān)監管部門(mén)所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務(wù)，在董事會(huì )領(lǐng)導下負責協(xié)調實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門(mén)具體承擔本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

　　由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書(shū)中披露了本行20xx年度相關(guān)財務(wù)業(yè)績(jì)情況而取得了上市地監管機關(guān)對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過(guò)定期報告。但本行會(huì )真實(shí)、準確、完整、及時(shí)、同時(shí)、全面、公平地履行信息披露義務(wù)，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時(shí)，本行也將根據上市地相關(guān)法律、法規和監管機關(guān)的要求，適時(shí)修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

　　9、投資者關(guān)系管理

　　本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開(kāi)通了投資者電話(huà)專(zhuān)線(xiàn)，在公司網(wǎng)站設置了"投資者關(guān)系"欄目，認真接受各種咨詢(xún)，并開(kāi)始著(zhù)手建立相關(guān)規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內，本行領(lǐng)導、董秘、董事會(huì )辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來(lái)訪(fǎng)調研，通過(guò)電話(huà)、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題，建立了和境內外投資機構的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度，得到了資本市場(chǎng)的好評。

　　（二）規范運作的保證

　　1、公司章程

　　公司章程是本行股東大會(huì )、董事會(huì )、監事會(huì )以及董事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《國務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律、行政法規和規章而制定的，已經(jīng)中國銀行業(yè)監督管理委員會(huì )核準，并已通過(guò)中國證監會(huì )和香港聯(lián)交所的審核。

　　（2）三會(huì )議事規則

　　根據監管機關(guān)的要求，制定了詳細的《股東大會(huì )議事規則》、《董事會(huì )議事規則》和《監事會(huì )議事規則》。

　　（3）董事會(huì )、監事會(huì )各專(zhuān)門(mén)委員會(huì )議事規則。

　　（4）制定并完善了《行長(cháng)工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線(xiàn)和信息溝通機制。

　　（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件。

　　在實(shí)際運作中，上述文件及其他相關(guān)指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

　　三、公司治理中存在的問(wèn)題

　　中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日，在短短的時(shí)間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發(fā)展軌道。但在實(shí)際運作中，正如《關(guān)于開(kāi)展加強上市公司治理專(zhuān)項活動(dòng)有關(guān)事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學(xué)習那些較我行更早步入資本市

銀行內控整改報告13

　　根據整改通知書(shū)要求，現將我單位對存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況報告如下：

　　1、對于柜員未做到微笑服務(wù)的問(wèn)題

　　我支行召開(kāi)了員工會(huì )議，進(jìn)一步加強學(xué)習了《銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)員工服務(wù)禮儀規范》，要求認真按照營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規范中的服務(wù)標準強化自身，真正做到文明服務(wù)，堅持微笑服務(wù)；真誠服務(wù)，熱情接待客戶(hù)；語(yǔ)言文明，耐心解答客戶(hù)提問(wèn)。責令前臺柜員迅速做出調整，警示員工不斷增強基礎服務(wù)規范的執行力。通過(guò)持續強化，將總行的服務(wù)規范真正變成員工的自覺(jué)行動(dòng)。

　　2、對于大堂經(jīng)理日志不全的問(wèn)題

　　主要是大堂經(jīng)理在公休日期間未連續記錄工作日志，造成日志記錄不全面。針對此問(wèn)題，我們及時(shí)做出整改，在節假日期間由理財經(jīng)理接替大堂經(jīng)理的職責，負責登記大堂經(jīng)理日志，妥善做好該工作的交接。該問(wèn)題已有效整改。

　　3、對于晨會(huì )記錄不全的問(wèn)題

　　也是在公休日期間未認真落實(shí)晨會(huì )記錄的登記工作，造成記錄的不全面。現已安排在公休日期間由綜合柜員認真記錄晨會(huì )內容，并組織好晨會(huì )工作。

　　4、對于客戶(hù)投訴類(lèi)的月度統計分析的書(shū)面報告未記錄的問(wèn)題

　　是因為網(wǎng)點(diǎn)的月服務(wù)工作分析書(shū)面報告在晨會(huì )合訂本上，未在投訴檔案中對當月的投訴情況具體記錄。一、二月份的投訴類(lèi)的月度統計分析的書(shū)面報告已經(jīng)做好相關(guān)記錄，今后工作中會(huì )按照相關(guān)服務(wù)要求，全面記錄。

銀行內控整改報告14

　　根據《中國人民銀行關(guān)于開(kāi)展20xx年金融統計整改的通知》的要求及市人行的總體部署安排，為嚴格執行金融統計制度，提升金融統計水平，我行根據統計檢查的具體內容逐項展開(kāi)整改，現將整改情況匯報如下：

　　一、提高認識、組織開(kāi)展整改。

　　針對本次檢查的相關(guān)內容，我行統計ab崗認真學(xué)習通知要求，組織開(kāi)展統計整改工作，對照整改內容逐項排查，對發(fā)現的問(wèn)題及時(shí)進(jìn)行整改落實(shí)，進(jìn)一步提高金融統計業(yè)務(wù)能力，明確統計崗位職責。

　　二、金融統計整改情況

　　我行在本次整改中，大中小企業(yè)貸款均按新的企業(yè)規模分類(lèi)標準劃分，各類(lèi)貸款按照新的行業(yè)標準劃分，嚴格執行保障性安居工程貸款、涉農貸款等專(zhuān)項統計制度規定;認真做好統計工作組織管理，貫徹落實(shí)《江蘇省農村金融機構貸款統計臺帳指引》的規定。

　　三、存在的問(wèn)題及整改措施

　　(一)存在的問(wèn)題

　　1、金融統計人員業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步提高。作為金融統計ab崗位人員，對金融統計業(yè)務(wù)、統計法律知識掌握不夠全面，對統計指標理解不夠深入，從而往往忽視統計口徑，報表填寫(xiě)不規范等現象發(fā)生。

　　2、統計崗位新人員培訓工作還需進(jìn)一步加強。由于統計人員變動(dòng)，統計崗位新人員未實(shí)行崗前培訓，或對金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)不太熟悉，往往造成統計數據報送不及時(shí)等現象發(fā)生。

　　(二)整改措施

　　1、組織相關(guān)人員認真學(xué)習金融統計相關(guān)制度規定，加深對金融統計制度和統計指標的理解，提高認識，明確職責，嚴格按照人行金融統計要求報送統計數據，確保金融統計數據的真實(shí)、準確、完整。

　　2、認真做好統計崗位變動(dòng)交接和新人員統計知識培訓與指導，統計崗位新人員任職前必須學(xué)習金融統計相關(guān)業(yè)務(wù)知識和規定，新人且由老人員進(jìn)行培訓和指導，從而確保統計數據報送準確、及時(shí)、口徑一致。

銀行內控整改報告15

　　一、做好內控日常事務(wù)工作，確保各項任務(wù)及時(shí)完成。

　　促、跟蹤被查部門(mén)做好整改事項的落實(shí)。三是主查人負責制，主查人對檢查項目記錄事項全面把關(guān)，負責從項目實(shí)施至項目終結的全過(guò)程管理。四是定期分析制，管理人員通過(guò)系統記載的檢查活動(dòng)、問(wèn)題信息數據進(jìn)行綜合分析，撰寫(xiě)分析報告，供領(lǐng)導決策參考。同時(shí)，本人還負責《員工記分考核辦法》的日常管理和考核工作，加強與專(zhuān)業(yè)部門(mén)和基層行的聯(lián)系的同時(shí)，及時(shí)督促和指導各單位、各部門(mén)對《員工記分考核辦法》在日常管理中的運用;按季匯總統計全行員工記分考核情況，組織開(kāi)展制度執行較好的管理人員和操作人員進(jìn)行評比，并對員工執行制度記分情況定期進(jìn)行通報和表彰。今年以來(lái)，我行內控綜合管理信息系統的使用每季在全省考核中均名列前茅。

　　(三)做好反洗錢(qián)各項工作。一是多次組織參加總、省行反洗錢(qián)視頻培訓及特邀反洗錢(qián)專(zhuān)家現場(chǎng)進(jìn)行反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓。二是組織開(kāi)展反洗錢(qián)專(zhuān)項審計工作。三是充分利用非現場(chǎng)手段，定期不定期開(kāi)展對非實(shí)名制開(kāi)立帳戶(hù)和反洗錢(qián)監控系統核查工作，對違規操作人員按照相關(guān)規定給予罰款扣分。四是做好反洗錢(qián)工作的調研分析工作。五是規范我行一線(xiàn)員工對客戶(hù)身份識別的操作規程，加大對客戶(hù)身份識別的管理檢查力度，為我行進(jìn)一步規范反洗錢(qián)工作奠定了基礎。六是每日堅持通過(guò)反洗錢(qián)監控系統，檢查全轄所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)對大額交易和可疑交易的上報情況，及時(shí)督促網(wǎng)點(diǎn)上報大額及可疑交易數據的處理及分析，對系統逾期數據及時(shí)幫助分析查找原因。七是在組織培訓和學(xué)習的基礎上，結合營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)工作實(shí)際情況，20xx年共上報市人行四篇反洗錢(qián)調研課題，對加強我行反洗錢(qián)工作起到了積極的推動(dòng)作用。20xx年度我行反洗錢(qián)風(fēng)險評估工作在全市金融機構中名列前茅。

　　(五)創(chuàng )新優(yōu)化客戶(hù)身份核查手段。為進(jìn)一步建立健全和執行客戶(hù)身份識別制度，落實(shí)銀行賬戶(hù)實(shí)名制，妥善保存客戶(hù)身份資料和識別記錄，促進(jìn)反洗錢(qián)工作有效開(kāi)展，經(jīng)過(guò)不斷實(shí)地調研，結合我行實(shí)際情況，執筆編寫(xiě)客戶(hù)身份識別系統開(kāi)發(fā)需求可行報告，在行領(lǐng)導的大力支持認可下，經(jīng)過(guò)參與系統開(kāi)發(fā)和近半年的不斷測試、試運行及不斷論證下，于20xx年初在全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)成功投產(chǎn)使用居民身份證二代證識別核查系統，系統是集“復印、核查、留存、查詢(xún)” 為一體的識別平臺，主要包括柜面身份證識別、人民銀行聯(lián)網(wǎng)核查應用軟件及柜臺業(yè)務(wù)處理流程自動(dòng)化集成應用軟件，以及在金融機構建立的與人民銀行轉接平臺相連的客戶(hù)身份識別管理信息系統后臺管理軟件，可實(shí)現柜臺客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)處理流程的自動(dòng)化，完整記錄客戶(hù)身份識別及聯(lián)網(wǎng)核查情況整個(gè)過(guò)程和留存客戶(hù)資料，并將柜面所需的客戶(hù)身份識別信息無(wú)縫接入生產(chǎn)業(yè)務(wù)系統中的管理信息系統，實(shí)現無(wú)紙化客戶(hù)身份信息核查和信息儲存，通過(guò)系統的優(yōu)化，使身份核查更簡(jiǎn)捷，工作效率得到了很大的提高，并于年初及時(shí)制訂下發(fā)了《中國工商銀行宿遷分行居民身份證識別核查系統管理辦法

　　(試行)》，進(jìn)一步規范了客戶(hù)身份識別操作規程。該系統為全國工行系統內首家開(kāi)發(fā)研制投產(chǎn)使用，已被省行采納，準備明年在全省推廣使用。

　　(六)做好反洗錢(qián)調研工作。20xx年共在全轄開(kāi)展“關(guān)于對客戶(hù)身份識別及可疑交易報告方面問(wèn)題的解決辦法與建議”、“大額交易及可疑交易監測的難點(diǎn)及對策”、“部分前臺反洗錢(qián)業(yè)務(wù)如何集中處理的建議”等三個(gè)專(zhuān)題調研，并分別上報省行、市人行、市行，對如何進(jìn)一步規范反洗錢(qián)工作，提出了可行性建議。由本人執筆撰寫(xiě)的“關(guān)于金融機構非面對面業(yè)務(wù)中的客戶(hù)身份識別與流程控制的幾點(diǎn)思考 ”今年被市人民銀行在全市金融機構反洗錢(qián)重點(diǎn)課題調研活動(dòng)中，榮獲二等獎。

　　(七)做好對員工反洗錢(qián)培訓工作。為進(jìn)一步規范反洗錢(qián)工作，提高管理人員及柜面業(yè)務(wù)人員對客戶(hù)身份識別、大額及可疑交易的甄別、客戶(hù)風(fēng)險分類(lèi)劃分能力，市分行合規部精心組織，將有關(guān)反洗錢(qián)法律法規，結合實(shí)際業(yè)務(wù)將有關(guān)業(yè)務(wù)知識、案例制作成幻燈片作為培訓課件發(fā)到各支行學(xué)習，同時(shí)，市行組織有關(guān)人員利用晚上班后時(shí)間深入基層行，對所有營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)人員有重點(diǎn)進(jìn)行培訓，現場(chǎng)解決業(yè)務(wù)操作過(guò)程存在的問(wèn)題，為全行員工學(xué)習反洗錢(qián)知識提供方便，增強了反洗錢(qián)規定的可操作性。同時(shí)，注重對新進(jìn)行員工、管理人員反洗錢(qián)知識的培訓力度，11月4日，組織全轄各一級支行分管內控工作的行長(cháng)(總經(jīng)理)及反洗錢(qián)管理部門(mén)負責人、市行各專(zhuān)業(yè)反洗錢(qián)小組負責人及反洗錢(qián)崗位管理人員及全轄各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)主任參加的反洗錢(qián)法律

　　法規培訓，并現場(chǎng)進(jìn)行了閉卷考核，取得了一定的實(shí)效。今年，對新進(jìn)行員工33人利用休息日全部進(jìn)行了反洗錢(qián)培訓。

　　二、認真履行職責，全面完成各項審計工作任務(wù)。

　　在20xx年中，在認真全面履行了本職的同時(shí)，出色完成了合規處領(lǐng)導安排的各項審計工作，參與了高級管理人員離任審計、規章制度執行情況突擊檢查、縣支行各級管理人員履職情況專(zhuān)項審計和調查、客戶(hù)經(jīng)理規章制度執行情況專(zhuān)項審計、小企業(yè)貸款專(zhuān)項審計、牡丹卡業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、電子銀行業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、代理保險業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、反洗錢(qián)業(yè)務(wù)專(zhuān)項審計、存貸款業(yè)務(wù)利率執行情況專(zhuān)項審計等共40個(gè)項目，擔任15個(gè)項目的主審人工作。

　　三、抓好政治和業(yè)務(wù)學(xué)習，不斷提高自身綜合素質(zhì)

　　一年來(lái)，我始終堅持把加強學(xué)習擺上重要位置，貫穿工作始終。認真學(xué)習、準確運用“基層管理人員履職綱要”、“業(yè)務(wù)操作指南”、“違規積分管理辦法”、“員工違規行為處理暫行規定”，與立足做好自己的本職工作結合起來(lái)，努力把學(xué)習的收獲和思想認識的成果轉化為履行職責、做好工作的實(shí)際行動(dòng)。在抓好政治學(xué)習的同時(shí)，結合工作需要，認真學(xué)習了國家金融方針政策和總省行有關(guān)會(huì )議精神，準確把握金融改革面臨的形式，明確各個(gè)階段的目標任務(wù)，推進(jìn)思想解放，轉變經(jīng)營(yíng)管理理念;認真學(xué)習了現代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理理論，各種新業(yè)務(wù)知識以及上級行的有關(guān)規章制度，拓展了視野，提高了發(fā)現問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。

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